超6000亿银行理财子公司来了!总行行长出任董事长

来源:滁州新闻网 发布时间:2020-09-19 04:23:48

  8月19日晚间,平安银行宣布平安理财有限责任公司获批开业,在金融圈引起关注。

  作为国内第五家股份行理财子公司,基金君发现,此次平安理财的阵容可谓高配,由平安银行胡跃飞任董事长,20多年固收老将张东任总经理。平安理财在平安集团内部是一级子公司,享受跟平安银行评级待遇。

  目前平安的非保本理财产品余额约6174亿元,其中净值型产品规模约3251亿元。平安理财的目标是打造科技型资产管理机构和全品类开放式理财平台。

  本周,多家银行理财子公司宣布开业,除了平安理财,还有南银理财、苏银理财,至此,国内已有17家理财子公司取得开业批文。

  平安理财获准开业

  平安银行行长胡跃飞兼任董事长

  8月19日晚间,平安银行公告称,收到《中国银保监会关于平安理财有限责任公司开业的批复》,中国银保监会已批准本行全资子公司平安理财开业。平安理财的注册资本为50亿元人民币,注册地为深圳市,主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

  与其他商业银行理财子公司不同,虽然在股权关系上平安理财为平安银行的子公司,但是平安集团却将平安理财升为集团一级子公司,享受与平安银行平级的待遇。

  在人事安排方面,平安银行行长胡跃飞兼任平安理财董事长,总经理则由在固收领域从业超20年、曾先后任平安证券副总经理、平安银行行长特别助理的张东担任。据了解,平安理财是第一家母行行长出任董事长的理财子公司。

  基金君了解到,开业以后,未来平安理财将着力打造产品创新、专业投研、高效运营和科技引领等核心能力,以将平安理财打造成为科技型资产管理机构和全品类开放式理财平台为目标,聚焦基础建设和不动产、固收+、FOF和MOM业务、外汇理财等业务领域。

  净值型产品规模超3250亿元

  发展固收+等产品

  数据显示,截至2020年3月末,平安银行保本理财产品余额为613.33亿元,较上年末减少8.8%;非保本理财产品余额6173.56亿元,较上年末增长4.5%。

  其中,符合资管新规净值管理要求的净值型产品规模3250.77亿元,较上年末增长26.4%,占非保本理财产品余额的比例由43.6%提升至52.7%,在平安理财筹备期间,净值型新产品规模首次超过老产品。

  平安银行重视固收策略投资体系的建设,重点打造固收+的产品系列。从投资工具的角度,第一次将利率互换作为对冲工具引入银行理财产品中,目前已经完成20余只产品的利率互换的入市工作,丰富了产品的投资交易维度。

  平安理财目前已经建立了策略研发、实施、迭代的完整能力,未来将持续布局策略能力的建设,扩宽覆盖更多的投资标的,打造专属理财的产品策略库。

  根据未来的规划,平安理财开业以后,将推出以多场景解决方案为特点的全谱系理财产品体系,产品图谱呈基础资产投资工具解决方案三个层次结构。

  其中,基础产品包括现金管理、固定收益、混合、权益和商品及衍生品等主动管理系列,以及指数产品、ETF产品等指数跟踪系列;解决方案包括绝对收益、结构收益、全球资产配置、目标风险、客户陪伴养成计划、养老、教育等多场景下客户资产投资和财富管理组合方案。

  团队有来自公募等专业人员

  打造科技型资产管理公司

  据了解,目前在平安理财的团队中,既有包括银行、证券、资管资深从业人员,也有来自大型公募基金的专业投资人员,还有来自实业、具有识别资产、管理资产丰富经验的专业人士。

  在投研方面,平安理财坚持稳健投资理念,追求资产长期稳健增值,构建了以大类资产配置为核心的投研体系,贯通宏观经济、货币市场、债券市场、交易策略、权益市场、外汇和商品市场六大领域,利用科技力量实现市场风险监测、信用风险管理和投后管理能力提升,通过数字化经营和线上化运营减少操作风险。

  值得注意的是,在平安理财团队架构中设立了一支专攻基金研究及投资的平安优选资深团队,聚焦FOF、MOM投资及基金优选。据悉,该团队将买方思维融入基金优选业务,从投资的角度为银行零售客户挑选适合市场风格、匹配客户特征的优秀公募基金。

  科技色彩也一直是平安的特色,平安理财着力打造科技型资产管理公司。

  在资产管理业务方面,平安理财引进平安集团债券智能投研平台(KYZ),辅助投研决策并沉淀投研能力;引进平安集团领航交易系统,借助策略构建+毫秒级交易,赋能策略交易业务。同时,自主设计新一代投资管理系统,研发估值核算系统、绩效评估系统,逐步实现资产管理平台松耦合与轻量化,提升持续迭代能力。

  在财富管理业务方面,自主研发新一代注册登记系统、产品管理系统,支持全品类产品、多销售渠道,并深度洞察客户需求、提升客户体验。在充分运用KYZ、AI科技、大数据等科技实力的基础上,围绕零售客户的全生命周期、全生活场景,以及机构客户的个性化需求场景,打造全品类、丰富完善的产品体系以及全球视野的投顾策略,并为客户提供全方位、智能化、多元化、生态化、个性化的陪伴式服务体系。

  在数据中台业务方面,持续构建大数据平台,推动内部数据治理,并以经营分析、投资分析为抓手,落地数据化经营理念。

  已有17家理财子公司开业

  据基金君统计,目前已有36家银行公告设立理财子公司及理财孙公司,包括6家国有行、10家股份行、17家城商行、3家农商行。

  本周已有三家银行理财子公司宣告获准开业,除了平安理财,还有南银理财、苏银理财。据统计,截至目前,已有17家银行理财子公司已获准开业,包括工农中建交邮储6家国有大行,5家股份行、5家城商行和1家农商行。同时,还有4家理财子公司获批筹建,包括浦银理财、广银理财、华夏理财、青银理财。

  不少银行理财子公司也在积极发产品,不只是固收类,还包括混合类、权益类等。中国理财网数据显示,截至今年8月20日,目前银行理财子公司合计备案登记产品1632只。其中固定收益类产品仍然是主流,共有1231只;还有混合类产品398只,包括多元配置、多资产FOF、权益混合、均衡配置等;另外,权益类产品只有3只,包括量化等;但是暂时没有商品及金融衍生品类理财产品。